- Sorgfältige Analyse
- Ganzheitliche Lösungen
- Professionelle und nachhaltige Beratung
Vermögen optimieren und übertragen
Von der einzelnen Anlage bis zur Vermögensstruktur
Mit uns Entscheidungen mit nachhaltigen Ergebnissen
Für Ihren Erfolg und die Sicherung Ihres Vermögens verfolgen wir einen ganzheitlichen Beratungsansatz. Wir betrachten dabei immer mit Ihnen gemeinsam Ihre jeweilige Lebens- und Finanzsituation und erarbeiten mit Ihnen ein fundiertes Konzept, das genau zu Ihren privaten Zielen und Wünschen und Ihrer Bereitschaft zu Risiko oder Ihrem Bedarf an Sicherheit passt.
Eine optimale Gesamtlösung beinhaltet hierbei neben der Optimierung der Vermögensaufstellung auch dessen Absicherung als Vorsorge und für eine gezielte Versorgung Ihrer Familie.
Wir unterstützen Sie gerne bei der Analyse, Bewertung und Planung Ihres Vermögens. Damit Ihre Entscheidungen zu nachhaltigen Ergebnissen führen, sind ganzheitliche Lösungen gefragt, die Ihren Wünschen entsprechen, steuerlich optimiert sind, den Familienfrieden erhalten und dabei den Blick auf das Ganze nicht verlieren. Nutzen Sie bei der Realisierung Ihrer Vorstellungen bezüglich einer Übertragung von Vermögen unsere langjährige Expertise.
Mit Ihnen gemeinsam beachten wir wirtschaftliche Einflüsse auf die Liquidität ebenso wie rechtliche und steuerliche Aspekte. Wir weisen auf Stärken und Schwächen hin, zeigen Ihnen individuelle Lösungsansätze auf und orientieren uns dabei an Ihren Bedürfnissen. Gerne binden wir bei der Planung Ihren Rechtsanwalt oder Ihren Steuerberater und deren Expertise und Wissen um Ihre Gesamtsituation ein.
Häufige Fragen zur Vermögensverwaltung und Vermögensberatung
Wie reagiert genossenschaftliches Vermögensmanagement auf unsichere Märkte?
Krisen wie die europäische Staatsschuldenkrise verunsichern viele Anleger. Die Sicherheit des Vermögens ist vorrangiges Ziel. Hier setzt genossenschaftliches Vermögensmanagement an: einerseits durch eine klare Orientierung an Werterhalt und Solidität der Anlagen, andererseits durch breite Diversifikationsmöglichkeiten über Assetklassen, Währungen und Standorte. Ziel dabei ist die Minimierung des Gesamtrisikos ohne Verzicht auf Ertragschancen. Dies wird durch die Kombination von Vermögenswerten erreicht, die attraktive Ertragschancen bieten, sich gleichzeitig aber möglichst unabhängig oder gar gegenläufig zueinander entwickeln.
Wie ist gewährleistet, dass mein Vermögen an meinem Bedarf orientiert angelegt wird?
Ehe Ihnen ein Vorschlag für Ihre Vermögensanlage vorgelegt wird, suchen wir das Gespräch mit Ihnen. Dort erfassen wir, welchen Bedarf und welchen Zeithorizont Sie haben – gerne berücksichtigen wir dabei Ihre besonderen Wünsche. Außerdem analysieren wir Ihre aktuelle Vermögensstruktur. All diese Fragen werden ausführlich mit Ihnen besprochen, um Ihr individuelles Anlageprofil zu identifizieren. Ziel ist es, unsere Fachkompetenz so einzusetzen, dass sie Ihnen nützt und zwar passgenau.
Und wie wird mein Vermögen angelegt?
Wir verfolgen im Rahmen unseres genossenschaftlichen Vermögensmanagements einen aktiven, flexiblen und risikokontrollierten Investmentprozess. So ist gewährleistet, dass Chancen an den Märkten genutzt, Risiken begrenzt und flexibel auf Veränderung reagiert werden kann.
Wie erhalte ich eine private Finanz- und Vorsorgeplanung?
Sie nehmen einfach Kontakt mit der Bank 1 Saar eG auf. In einem persönlichen Gespräch legt Ihr Berater mit Ihnen die nächsten Schritte fest. Nach Analyse der Ist-Situation erarbeiten wir unter Berücksichtigung Ihrer Wünsche und Ziele gemeinsam mit einem zertifizierten Finanzplaner und ggf. Ihrem Steuerberater und Rechtsanwalt eine private Finanz- und Vorsorgeplanung. Diese stellen wir Ihnen dann vor.
Was ist der Nutzen einer solchen Beratung für mich?
Der Vorteil der privaten Finanz- und Vorsorgeplanung liegt darin, dass die persönliche Vermögenssituation unter Berücksichtigung der Wünsche und Ziele sowie der familiären Situation auf Stärken und Schwächen analysiert wird. Es entsteht ein schlüssiges Konzept, das anschließend umgesetzt werden kann.