EIne Bank. 400 Vergleichsangebote. Beste Finanzierung.

Immobilienfinanzierung & Konditionen

Die passende Immobilienfinanzierung finden

Ihr Weg ins Eigenheim

Immobilienfinanzierungen setzen sich wie Puzzle aus mehreren Teilen zusammen. Deshalb ist es wichtig den Plan für die Immobilienfinanzierung so aufzustellen, der Ihre Bedürfnisse und finanziellen Möglichkeiten berücksichtigt.

Was kann ich mir Leisten?

Immobilienfinanzierung gut geplant

Diese Aspekte gilt es zu beachten

Ist Ihr regelmäßiges Einkommen über den Finanzierungszeitraum ausreichend, um eine Finanzierungsbelastung und die Nebenkosten tragen zu können?
Können Sie Eigenkapital einbringen und wenn ja, wie viel? Denn: Je höher das Eigenkapital, desto niedriger können die Zinsen für das Darlehen ausfallen.
Wie ist der Zustand der gewünschten Immobilie? Welche Kosten fallen für den Unterhalt an?
Bedenken Sie: Je länger die Zinsbindung, desto höher ist der Zinssatz. Ein niedrigerer Zinssatz lässt sich nur für eine kürzere Zinsbindung vereinbaren.
Passt eine staatliche Förderung zu Ihrem Vorhaben?

Wir beraten Sie gerne umfassend, um das für Sie passende Finanzierungsangebot zu erstellen.

Was kann ich mir leisten?

Mit dem folgenden Rechner prüfen Sie ganz einfach, wie viel Immobilie Sie sich maximal leisten können. Geben Sie einfach Ihre aktuelle Miete, Ihre freien Mittel und Ihr Eigenkapital ein. Wenn es schon konkreter werden soll, geht es hier auch direkt weiter zur Finanzierung.

Der Verbraucherdarlehensvertrag wird durch ein Grundpfandrecht oder eine Reallast besichert.

Mögliche Wechselkursschwankungen könnten sich bei Immobiliar-Verbraucherdarlehen in Fremdwährung auf die Höhe des vom Verbraucher zu zahlenden Gesamtbetrags auswirken.

Die Schritte im Detail

1. Ziele und Wünsche klären

Überlegen Sie sich genau, was Sie wollen, bevor Sie sich auf die Suche nach einem Eigenheim machen. Je besser Sie wissen, wie Sie wohnen möchten, umso leichter wird es, die passende Immobilie zu finden. Klären Sie dabei Grundlegendes wie:
- Möchten Sie lieber auf dem Land oder in der Stadt wohnen?
- Was soll Ihr neues Heim unbedingt haben?
- Was darf an Ihrem neuen Wohnort nicht fehlen und was wäre ein rotes Tuch für Sie?
- Noch ein Tipp: Werfen Sie immer mal wieder einen Blick auf die Immobilienangebote in Ihrer Region. Auch wenn Sie noch keine konkreten Pläne für Ihren eigenen Immobilienkauf haben, lohnt es sich zu wissen, welche Häuser oder Wohnungen in Ihrer Region verkauft werden und vor allem, zu welchem Preis. So bekommen Sie eine Vorstellung davon, wie Ihre Wunschimmobilie aussehen kann, und welcher Kaufbetrag dafür üblich ist. Nicht selten werden Immobilien viel zu teuer angeboten.

2. Budget ermitteln

Hand aufs Herz: Überlegen Sie sich, wie viel Geld Sie zur Verfügung haben. Denken Sie dabei nicht nur an den Kaufpreis, sondern auch an die Kaufnebenkosten. Es ist außerdem ratsam, frühzeitig Eigenkapital anzusparen. Wir empfehlen Ihnen 20 bis 30 Prozent an Eigenkapital mitzubringen – allein schon, um die Nebenkosten einer Immobilienfinanzierung wie Grunderwerbssteuer oder Notarkosten abzudecken.
Budget ermitteln

3. Immobilie suchen

Vor dem Immobilienkauf kommt die Suche. Die ist oft gar nicht so einfach. Wir sind nah dran am Immobilienmarkt in Ihrer Region und unterstützen Sie gern mit Rat und Tat.
Immobilie finden

4. Finanzierung besprechen und Unterlagen einreichen

In einem Beratungsgespräch setzen sich unsere Baufinanzierungsexpertinnen und -experten mit Ihnen zusammen und entwickeln ein Finanzierungskonzept.
Damit wir uns ein Bild von Ihrer Wunschimmobilie machen können, bringen Sie bitte von den folgenden Unterlagen alle mit, die Sie haben:
- Exposé,
- Fotos der Immobilie,
- Kaufvertrag,
- Baupläne und
- bei einer Eigentumswohnung die Teilungserklärung.
Je mehr Unterlagen Sie mitbringen, desto besser können wir Sie beraten. Selbstverständlich geht es bei der Immobilienfinanzierung vor allem um Sie: Anhand Ihrer
- monatlichen Ausgaben,
- den letzten drei Gehaltsabrechnungen und
- den drei letzten Steuerklärungen
schätzen wir Ihre finanzielle Situation ein. Dabei berücksichtigen wir auch, wie viel Eigenkapital Sie mitbringen.

5. Kreditvertrag unterschreiben

Die Unterzeichnung des Kreditvertrags regelt die Finanzierung Ihrer Immobilie. Damit sind Sie bestens für den Notartermin gerüstet.

6. Notarin oder Notar aufsuchen

Damit das Haus oder die Wohnung wirklich Ihnen gehört, müssen Sie den Kaufvertrag notariell beglaubigen lassen. Die Notarin oder der Notar unterstützt Sie zudem bei der rechtlichen Abwicklung Ihres Kaufvertrags. Sie oder er überprüft die Einträge im Grundbuch, veranlasst eine Auflassungsvormerkung und bereitet den Kaufvertrag vor. Die Auflassungsvormerkung ist wichtig, damit die Verkäuferin oder der Verkäufer die Immobilie nicht noch jemand anderem anbieten oder sie als finanzielle Sicherheit nutzen und mit einer Grundschuld beleihen kann.
Bevor Sie den Kaufvertrag unterschreiben, sollten Sie sich folgende Unterlagen genau ansehen:
- Grundbuch: Gibt es Wege- oder Vorverkaufsrechte, ausstehende Erschließungskosten?
- Baulastenverzeichnis: Wie ist die Bebaubarkeit des Grundstücks?
- Liegenschaftskataster: Wo liegen die Grundstücksgrenzen?
- Altlastenverzeichnis: Ist das Grundstück belastet, zum Beispiel durch Bodengifte?

7. Kaufpreis bezahlen

Ist der Kaufvertrag unterschrieben, fordert die Notarin oder der Notar Sie schriftlich auf, den Kaufpreis zu zahlen.

8. Ins Grundbuch eintragen lassen

Nachdem Sie den Kaufpreis gezahlt haben, veranlasst Ihre Notarin oder Ihr Notar, dass Sie ins Grundbuch eingetragen werden.

9. Schlüssel bekommen und Einzug planen

Herzlichen Glückwunsch! Sie halten den Schlüssel zu Ihrem neuen Eigenheim in den Händen. Nun heißt es Kisten packen und Umzug vorbereiten. Unter Umständen geht es jetzt auch los mit Renovierungsarbeiten.

Ansprechpartner finden

Alles aus einer Hand

Mit unserer Immobilienfinanzierung kommen Sie schneller in die eigenen vier Wände. Wir sind natürlich gerne für Sie da, wenn Sie noch Fragen haben, Unterstützung bei einer Online-Anfrage wünschen oder lieber einen Termin vereinbaren möchten.

Ihr Weg ins eigene Zuhause

Bis Sie endlich den Schlüssel zu Ihrem eigenen Haus oder Ihrer Eigentumswohnung in den Händen halten, gibt es einige Dinge zu erledigen. Wir stehen Ihnen dabei mit Rat und Tat zur Seite und geben Ihnen Tipps, was Sie tun können, bevor es bei der Finanzierung ans Eingemachte geht.

Jetzt Termin vereinbaren

Jetzt Berater finden

FAQ zur Immobilienfinanzierung

Wie hoch sind die Kaufnebenkosten?

Die Kaufnebenkosten kommen auf den Kaufpreis Ihrer Immobilie obendrauf. Dazu zählen:

x,x Prozent Grunderwerbsteuer,
Notarkosten inkl. Grundbucheintrag (rund 1,5 Prozent des Kaufpreises) und
ggf. Provision für die Maklerin oder den Makler.

Was ist eine Vollfinanzierung?

Wenn Sie kein Eigenkapital für Ihre Finanzierung haben, handelt es sich um eine Vollfinanzierung.

Das könnte Sie auch interessieren

Modernisierungskredit

Mehr Wohnqualität oder Nachhaltigkeit – hier Finanzierung online anfragen.

Ein junges Paar auf der Baustelle ihres Hauses

KfW-Förderung

Für einen energieeffizienten Umbau oder Neubau erhalten Sie staatliche Förderungen.

Risikolebensversicherung

Sichern Sie Ihre Angehörigen mit der R+V-Risikolebensversicherung finanziell ab.

Vater und Sohn stehen lachend vor einem Haus

Wohngebäudeversicherung

Finanzieller Schutz bei Schäden durch Blitzschlag, Rohrbruch, Hagel und andere Gefahren

Vater und Sohn sitzen nebeneinander auf der Couch und spielen ein Videospiel

Hausratversicherung

Versichern Sie Ihr Hab und Gut gegen Schäden und Verlust.

Mit diesen starken Partnern arbeiten wir zusammen

Mit über 9 Millionen Kundinnen und Kunden, mehr als 18.400 Mitarbeitenden und rund 26 Millionen versicherten Risiken ist R+V einer der größten Versicherer Deutschlands.

Die DZ PRIVATBANK ist das Kompetenzcenter Private Banking sowie bedeutender Akteur für Fondsdienstleistungen und Kredite in allen Währungen innerhalb der Genossenschaftlichen FinanzGruppe Volksbanken Raiffeisenbanken.

Mit rund 6,5 Millionen Kundinnen und Kunden ist Schwäbisch Hall die größte Bausparkasse und einer der führenden Baufinanzierer in Deutschland.

Nicht das Richtige gefunden?

Sollten Sie bisher nicht gefunden haben, was Sie suchen, nehmen Sie Kontakt mit uns auf oder besuchen Sie uns in einer unserer Filialen in allen saarländischen Landkreisen – bestimmt auch in Ihrer Nähe. Wir freuen uns auf Sie!